杭州又一家P2P暴雷!交易额超过530亿 前脚筹划赴美上市后脚实控人投案自首

来源:金融界网站 作者:亓宁 前脚筹划赴美借壳上市,后脚实控人投案自首。 继51信用卡之后,又一杭州P2P暴雷。 11月4日,杭州市公安局高新区(滨江)分局一则警情通报刷屏:浙江小泰科技有限公司(下设“泰然金融”平台)已于11月2日起被立案侦查。 通报显示,就在立案前一日(11月1日)下午,“泰然金融”实控人潘某某主动到公安机关投案,交代了其实际控制的小泰科技涉嫌非法吸收公众存款犯罪的情况。 又一杭州P2P暴雷 根据警方通报内容,目前公安机关已对包括潘某某在内的13名公司高管及财务人员采取刑事强制措施,冻结银行账户27个,扣押车辆2台。并已调取公司后台数据及公司账册,聘请专业第三方审计机构进行审核审查。 天眼查及公司官网资料显示,泰然金融(原“泰和网”)于2014年9月上线,注册地为浙江杭州高新区,控股股东上海泰然投资控股有限公司持有80%股份,实控人为潘宝锋。截止2019年11月,泰然金融为用户完成撮合交易超过530亿元,覆盖用户超过300万。 值得注意的是,今年来杭州已成平台暴雷的重灾区。从长租公寓到网贷,多家风口上的头部平台相继在这里倒下。就在10月21日上午,香港上市企业51信用卡遭到大批杭州警察突击清查,陷入暴力催收风波。 51信用卡被查2日后,同为杭州P2P平台的智慧财在其官微对外发布良性兑付公告,称平台自2019年10月21日起全面停止网贷业务,并承诺不跑路,分8期兑付本金。此前,已有51有钱等多家平台宣布良性退出。 暴雷前夕仍在推进赴美上市 值得注意的是,泰然金融此次暴雷实属“意外”,就在上月15日,公司还发布了公司赴美借壳上市的最新进程。 早在去年11月,泰然金融就向美国证券交易所递交了招股书,当时招股书显示拟筹集最多2000万美元。但直到今年4月再次更新招股书,其赴美IPO事项始终处于搁置状态。 今年6月7日,美股爱新鲜(NASDAQ:IFMK)一则公告显示,泰然金融或将改变资本路线,转而曲线借壳上市,收购亏损严重、市值不达标濒临退市的华人超市爱新鲜。交易完成后,IFMK现有股东将保留上市公司约6%的所有权权益,而小泰国际股东方将拥有上市公司约94%的权益。其中,小泰国际正是泰然金融赴美上市计划的主体。 同一天,小泰国际也公告称,由于决定不再进行IPO,将撤销在SEC的注册文件。10月15日,泰然金融发布的最新消息显示,目前上述资产重组已进入冲刺阶段。 增收不增利关联交易成谜 根据公开信息,2016年至2018年,泰然金融分别实现总营收658.57万美元、3279.15万美元、4342.61万美元,营收持续增长的同时,净利润从2016年的-644.65万美元涨至2017年的1131.22万美元,但在2018年净利润却同比减少35.46%降至了730.08万美元。 从贷款额来看,泰然金融的贷款金额从2016年、2017年的3.98亿美元、12.24亿美元增至去年的20.1亿美元,借款人数量从不足1万人增至25万余人,投资人数量却从13万减少至仅剩8万多人。 对于公司的一夜骤变,泰然金融在此前的招股书中就透露出了部分风险因素,而IFMK披露的小泰国际财务报表也披露了部分可疑的关联交易,关联方包括浙江蜂泰及实控人潘宝锋。 泰然金融曾表示,公司主要依靠合作伙伴获客,还从电商平台、在线消费者服务提供商、电信服务提供商和其他行业服务提供商处获取大量数据。如未能与合作伙伴保持良好工作关系,可能会对其财务状况和经营业绩产生重大不利影响。 同时,泰然金融依赖主要来自第三方和潜在借款人的信用评估数据,如果数据不准确,可能导致投资者对平台服务失去信心,从而影响平台运营资金来源。 去年10月,江苏省如皋市防范和处置非法集资工作领导小组办公室将泰然资产管理有限公司南通如皋分公司等15家企业列入首批金融风险提示名单,后者均未取得国家金融管理部门或地方金融监管部门批准(含备案),不具备从事吸收存款、发放贷款等金融业务资质。 天眼查信息显示,上述南通如皋分公司的母公司泰然资管已经改头换面,但依仍然与泰然金融有着千丝万缕的联系。 从筹划IPO到实控人投案自首,有业内人士分析称,泰然金融骤变背后,网贷行业这个11月不简单。